A Magyar Nemzeti Bank (MNB) körlevélben adott iránymutatást az önkéntes nyugdíjpénztáraknak a pénztártagok öngondoskodási célú megtakarításainak esetleges ingatlancélú felhasználása témájában. A cél, hogy a szektor szereplői időben észleljék és elkerülhessék az esetlegesen felmerülő likviditási és működési kockázatokat.
Mint ismert, a tagok 2025-ben egyebek közt lakáshitel-törlesztésre, lakás- és telekvásárlásra, lakásfelújításra és bővítésre is fordíthatják a tavaly szeptember 30-án tagi egyéni számlájukon meglévő keretük erejéig felhalmozott összegeiket. A nyugdíjpénztáraknak 2024. december 31-ig kellett és ismételten idén március 31-ig kell tájékoztatást adniuk tagjaiknak azok számlaegyenlegéről és az ingatlancélú kiegészítő szolgáltatás lehetőségéről.
Az MNB elvárja, hogy a pénztárak erősítsék meg ügyfélszolgálatukat és call centerüket a várható fokozott tagi érdeklődések megválaszolására. A piaci szereplőknek kiemelten kell figyelniük arra is, hogy pénztári kifizetés csak az ügyfél-átvilágításon átesett tagoknak teljesíthető.
Az ingatlancélú szolgáltatáshoz a pénztáraknak ez év január 1-jei hatállyal módosítaniuk kellett alapszabályukat. Emellett a piac szereplőinek január 31-ig kell megküldeniük az MNB számára pénzügyi tervüket és azzal összhangban likviditási tervüket arról, hogy milyen mértékű ingatlancélú igénybevétellel számolnak és milyen forgatókönyvek alapján.
Az MNB azt is elvárja, hogy a nyugdíjpénztárak rendszeresen vizsgálják felül befektetési politikájukat és a fedezeti tartalék eszközösszetételének összhangját a felmerült, illetve várható ingatlancélú kifizetések nagyságával összefüggésben.