Szép lassan kivesznek a hazai bankokból azok a megtakarítások, amelyeket tulajdonosaik olyan számlán, illetve betéti okiratban felejtettek, amelyeknél mind a mai napig nem végezték el a számla nevesítését. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény értelmében a pénzintézeteknek az adathiányos számlákat zárolniuk kell, s az ilyen számlák és betéti okiratok kifizetésére egyre szigorúbb feltételek mellett kerülhet sor. A pénzintézetek egy része a zárolt számlák esetében a normál számlavezetési díjon felül többletköltséget is érvényesít. Az OTP Bank esetében például a zárolt számlák fenntartása a 270 forintos számlavezetési díjon felül további 400 forintba kerül havonta, az MKB Bank pedig az adathiányos számlák összegéből a 220 forintos normál tarifa mellett további 250 forintot von le minden hónapban. Ilyen kondíciók mellett elég hamar elfogyhat az adathiányos, elfelejtett megtakarítás összege. Az elfogyó számlákat a bankok eltérő idő után „írják ki” a rendszerből. Akad olyan pénzintézet, amely évekig fenntartja a számlákat, ám például az Erste Bank általános szerződési feltételei szerint azokat a számlákat, amelyeken legalább hat hónapja nem volt pénzmozgás és egyenlege negatív, megszüntetheti. A legnagyobb anonim betétállománnyal bíró OTP Banknál az anonim betéti okiratokban (betétkönyv, takaréklevél, gépkocsinyeremény-betétkönyv) elhelyezett megtakarítások átlagos összege 21 ezer forint. A bank közlése szerint az ilyen anonim betétek esetében a bemutatáskor egyszeri 600 forintos nevesítési, illetve adategyeztetési díjat számít fel a hitelintézet. Az elmúlt év során közel 25 ezer darabbal csökkent a bank anonimbetétállománya. A másik, jelentős – még a postabankos időkből örökölt – nevesítetlen betétállománnyal bíró Erste Bankban tavaly mintegy 50 számla nevesítése történt meg, a pénzintézet jelenleg mintegy 500 anonim számlát kezel. A pénzmosás elleni törvény értelmében az anonim számlák nevesítése egyre szigorúbb szabályokhoz kötött. Tavaly március 1-jétől az anonim betétek kifizetése előtt már szükség van az Országos Rendőr-főkapitányság (ORFK) előzetes engedélyére, ám ez – hívták fel a figyelmet az Erste Banknál – csak azokra a kifizetésekre alkalmazandó, amelyek összege (egyenként vagy összevontan) eléri vagy meghaladja a 2 millió forintot. Az ORFK a betét kifizethetőségéről 8 napon belül adja meg az engedélyt, így az Erste belső szabályai szerint az ilyen kifizetéseket a kérelem benyújtását követő 12. naptári nap után fizetik ki. Pontosabban fizetnék, mivel még nem fordult elő olyan eset, hogy anonim betétek kapcsán élni kellett volna ezzel a megoldással. Anonim betét nevesítése miatt még az OTP-nek sem kellett pénzmosásgyanús procedúrát indítania. Korábbi közlés szerint az elmúlt év első félévében nagyjából hatezer pénzmosásgyanús esetet jelentettek be a pénzintézetek a rendőri szerveknek.