Elképesztő összegeket dobnak ki a vállalkozások az ablakon akkor, ha nem gondoskodnak a csak pár napig vagy hétig szabad pénzeszközeik lekötéséről.
Ennek a legegyszerűbb – és egyben gyakorlatilag költségmentes módja – a vállalati betét. Ezekre a bankok jelenleg bőven kétszámjegyű kamatot fizetnek, ami a Bankmonitor szerint éves szinten milliós bevételt jelenthet egy vállalkozásnak.
A rövidebb időtávra szabad likviditások befektetésének elhagyása – bár nem jelenik meg a pénzügyi kimutatásokban – éppen úgy eredményrontó tétel, mintha a vállalkozás drágán venne alapanyagot, vagy nem hajtana be egy jogos követelést.
Mi a megoldás?
A likvid források rendkívül egyszerűen és gyakorlatilag költségmentesen elhelyezhetők rövid távra is a szinte minden banknál elérhető vállalati betétkonstrukcióknak köszönhetően.
A kamatokat a nagyobb, több százmillió forint éves árbevételű vállalkozásoknak nem a banki kondíciós listákban kell keresniük, hanem a cég banki kapcsolattartójától célszerű ajánlatot kérniük.
Sok vállalkozást meglep a vállalati betétekre vonatkozó konkrét ajánlat:
már néhány napos, egy-két hetes időtávra is bőven kétszámjegyű kamatot fizetnek a bankok.
A konkrét betéti ajánlatok összeghatáronként és bankonként érdemben eltérhetnek.
A bankok mennyiségi kedvezményekkel dolgoznak: minél nagyobb egy vállalkozás, annál jobbak az alkupozíciói a bankoknál.