Hetvenmillió forint bírsággal sújtotta az XGA Vagyonkezelő Zrt.-t a PSZÁF és megtiltotta az általa végzett engedély nélküli pénzügyi szolgáltatási tevékenység folytatását. A társaság "kötvények" kibocsátása ürügyén valójában több száz személytől gyűjtött engedély nélkül visszafizetendő pénzeszközöket - írta közleményében a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF).

A hatóság fogyasztói beadványok nyomán folytatott le piacfelügyeleti eljárást az XGA Zrt.-nél. A bejelentések és a társaság honlapja szerint ugyanis az XGA gazdasági tevékenysége keretében 1, illetve 3 éves futamidejű "kötvényt" bocsátott ki "zárt körben", amelyek után évi 10-12 százalékos kamatot ígért.

Több mint 300 személytől gyűjtöttek be félmilliárdot

A felügyeleti vizsgálat során a PSZÁF tanúkat hallgatott meg, pénzügyi szolgáltatói, értékpapírnyomdai és elszámolóházi adatokat kért be, hogy felderítse a gazdasági tevékenység tényleges tartalmát. A hatóság vizsgálatot lezáró, pénteken közzétett határozatában megállapította: az XGA Vagyonkezelő Zrt. az elmúlt időszakban több mint 300 személynek, több "kibocsátással", bizonyíthatóan összesen közel 500 millió forint értékben értékesített - a társaság saját megnevezése szerint - "kötvényeket".

A PSZÁF által a piacfelügyeleti eljárásban beszerzett bizonyítékok tanúsága szerint ugyanakkor a társaság a kötvények kibocsátására vonatkozó szigorú jogszabályi előírások jelentős részét megszegte, így - többek között - az e tevékenység végzésére jogosult befektetési vállalkozást vagy hitelintézetet sem vett igénybe. A társaság által kibocsátott iratok tartalmilag és formailag sem felelnek meg a kötvényekre vonatkozó előírásoknak, illetve a zártkörű vagy nyilvános forgalomba hozatali követelményeknek. Az XGA tehát a valóságban - a kötvénykibocsátás látszatát keltve - a hitelintézeti törvényt megsértve engedély nélkül, üzletszerűen gyűjtött visszafizetendő pénzeszközöket ügyfeleitől - írta közleményében a PSZÁF.

Már nyomoznak is az XGA tevékenysége miatt

Az elkövetett jogszabálysértés miatt a PSZÁF 70 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra és azonnali hatállyal megtiltotta engedély nélküli tevékenységének folytatását. A PSZÁF intézkedése során súlyosbító tényezőként értékelte a feltárt esetek nagy számát, és azt, hogy a társaság kimagasló összegű pénzeszközt gyűjtött jogszabálysértő tevékenysége során. A jelentős összegű piacfelügyeleti bírság kiszabásának célja, hogy a társaságot - s közvetve a magyar pénzügyi piac valamennyi szereplőjét - visszatartsa a jövőben hasonló jogsértés elkövetésétől - hangsúlyozta a PSZÁF.

A PSZÁF hivatalos tudomása szerint az XGA - a felügyeleti vizsgálat nyomán is szankcionált - tevékenységét a nyomozó hatóság is vizsgálja. A büntetőeljárás előmozdítása érdekében így a PSZÁF a határozatát a nyomozó hatóság rendelkezésére bocsátotta - zárta közleményét a pénzügyi felügyelet.

Adatokért, nagyításért kattintson az ábrában!

Halmozta a pénzügyi cégeket az XGA tulajdonosa

Az XGA Zrt.-t vagyonkezelőként 2008-ban jegyezte be a cégbíróság, a Budapest V. kerület Szép u. 5 szám alatti székhellyel. Bejegyzett tevékenysége még az életbiztosítás, kockázatértékelés, egyéb pénzügyi közvetítés és ingatlankezelés is - derül ki a Céginfo.hu adataiból. A társaságnak nincs online elérhető 2011-es mérlege, a 2010-es beszámolója szerint négy tulajdonosa van, több mint 50 százalékos szavazati joggal fő tulajdonosa Téglási István József, aki - a cégadatok szerint - tíz másik társaságban is érdekelt volt, vagy még jelenleg is tulajdonos, vezető tisztségviselő vagy felügyelőbizottsági tag. A cégek többsége az V. kerület Szép utca 5. szám alatt van bejegyezve és pénzügyi tevékenységekkel vagy ingatlanforgalmazással foglalkoznak. Jelenleg végelszámolás alatt van a szintén biztosításközvetítéssel foglalkozó OGA Kft.-je (One General Agency), a biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenységet folytató Second General Agency Kft.-je és a szintén ezzel foglalkozó, az XGA Zrt. érdekeltségében lévő X Vodka Agency Kft. (korábbi nevén Multiple General Agency). A tízből öt cégben érdekelt vagy érdekelt volt Téglásiné Szegedi Dóra is.

Téglási István érdekeltségei
Etienne Hungary Kft.
Fashion Spirits Kft. v.a.
Ingatlanhasznosító General Agency Kft.
One General Agency (OGA) Kft.
Sze-Do-La Pénzügyi Kft.
Building General Agency kft.
Divat Elixír Vodka Kft.
Für-Park Kft.
Second General Agency Kft. v.a.
X Vodka Agency Kft. v.a.
XGA Vagyonkezelő Kft.
v.a.: végelszámolás alatt; Forrás: Céginfo.hu

Az XGA Zrt. ellen 2012-ben hatszor, 2013-ban pedig kétszer indult végrehajtás, amelyek még hatályban vannak. 2006 júniusában biztosítási intézkedés is sor került vele szemben. Az adóhatóság 2011 októberében jogerősen felfüggesztette az adószámát. Az online elérhető 2009-es és 2010-es beszámolója szerint mindkét évben 35,5 millió forintos nettó árbevétel mellett 2,5 milliós mérleg szerinti eredményt ért el. A társaságot 2008-ban ötmilliós jegyzett tőkével alapították, ezt 2009-ben 200 millióra emeltek.

XGA Vagyonkezelő Zrt.-cégadatok (millió Ft)

2009
2010
Kötelezettségek2,92,9
Értékesítés nettó árbevétele35,535,5
Üzemi (üzleti) tevékenység eredménye2,82,8
Adózás előtti eredmény2,82,8
Mérleg szerinti eredmény2,52,5
Forrás: Céginfo.hu