Törvénytelenül működött a biztosítási alkusz - bírságolt a PSZÁF

Hetvenmillió forint bírsággal sújtotta az XGA Vagyonkezelő Zrt.-t a PSZÁF és megtiltotta az általa végzett engedély nélküli pénzügyi szolgáltatási tevékenység folytatását. A társaság "kötvények" kibocsátása ürügyén valójában több száz személytől gyűjtött engedély nélkül visszafizetendő pénzeszközöket - írta közleményében a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF).

A hatóság fogyasztói beadványok nyomán folytatott le piacfelügyeleti eljárást az XGA Zrt.-nél. A bejelentések és a társaság honlapja szerint ugyanis az XGA gazdasági tevékenysége keretében 1, illetve 3 éves futamidejű "kötvényt" bocsátott ki "zárt körben", amelyek után évi 10-12 százalékos kamatot ígért.

Több mint 300 személytől gyűjtöttek be félmilliárdot

A felügyeleti vizsgálat során a PSZÁF tanúkat hallgatott meg, pénzügyi szolgáltatói, értékpapírnyomdai és elszámolóházi adatokat kért be, hogy felderítse a gazdasági tevékenység tényleges tartalmát. A hatóság vizsgálatot lezáró, pénteken közzétett határozatában megállapította: az XGA Vagyonkezelő Zrt. az elmúlt időszakban több mint 300 személynek, több "kibocsátással", bizonyíthatóan összesen közel 500 millió forint értékben értékesített - a társaság saját megnevezése szerint - "kötvényeket".

A PSZÁF által a piacfelügyeleti eljárásban beszerzett bizonyítékok tanúsága szerint ugyanakkor a társaság a kötvények kibocsátására vonatkozó szigorú jogszabályi előírások jelentős részét megszegte, így - többek között - az e tevékenység végzésére jogosult befektetési vállalkozást vagy hitelintézetet sem vett igénybe. A társaság által kibocsátott iratok tartalmilag és formailag sem felelnek meg a kötvényekre vonatkozó előírásoknak, illetve a zártkörű vagy nyilvános forgalomba hozatali követelményeknek. Az XGA tehát a valóságban - a kötvénykibocsátás látszatát keltve - a hitelintézeti törvényt megsértve engedély nélkül, üzletszerűen gyűjtött visszafizetendő pénzeszközöket ügyfeleitől - írta közleményében a PSZÁF.

Már nyomoznak is az XGA tevékenysége miatt

Az elkövetett jogszabálysértés miatt a PSZÁF 70 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra és azonnali hatállyal megtiltotta engedély nélküli tevékenységének folytatását. A PSZÁF intézkedése során súlyosbító tényezőként értékelte a feltárt esetek nagy számát, és azt, hogy a társaság kimagasló összegű pénzeszközt gyűjtött jogszabálysértő tevékenysége során. A jelentős összegű piacfelügyeleti bírság kiszabásának célja, hogy a társaságot - s közvetve a magyar pénzügyi piac valamennyi szereplőjét - visszatartsa a jövőben hasonló jogsértés elkövetésétől - hangsúlyozta a PSZÁF.

A PSZÁF hivatalos tudomása szerint az XGA - a felügyeleti vizsgálat nyomán is szankcionált - tevékenységét a nyomozó hatóság is vizsgálja. A büntetőeljárás előmozdítása érdekében így a PSZÁF a határozatát a nyomozó hatóság rendelkezésére bocsátotta - zárta közleményét a pénzügyi felügyelet.

Adatokért, nagyításért kattintson az ábrában!

Halmozta a pénzügyi cégeket az XGA tulajdonosa

Az XGA Zrt.-t vagyonkezelőként 2008-ban jegyezte be a cégbíróság, a Budapest V. kerület Szép u. 5 szám alatti székhellyel. Bejegyzett tevékenysége még az életbiztosítás, kockázatértékelés, egyéb pénzügyi közvetítés és ingatlankezelés is - derül ki a Céginfo.hu adataiból. A társaságnak nincs online elérhető 2011-es mérlege, a 2010-es beszámolója szerint négy tulajdonosa van, több mint 50 százalékos szavazati joggal fő tulajdonosa Téglási István József, aki - a cégadatok szerint - tíz másik társaságban is érdekelt volt, vagy még jelenleg is tulajdonos, vezető tisztségviselő vagy felügyelőbizottsági tag. A cégek többsége az V. kerület Szép utca 5. szám alatt van bejegyezve és pénzügyi tevékenységekkel vagy ingatlanforgalmazással foglalkoznak. Jelenleg végelszámolás alatt van a szintén biztosításközvetítéssel foglalkozó OGA Kft.-je (One General Agency), a biztosítást, nyugdíjalapot kiegészítő tevékenységet folytató Second General Agency Kft.-je és a szintén ezzel foglalkozó, az XGA Zrt. érdekeltségében lévő X Vodka Agency Kft. (korábbi nevén Multiple General Agency). A tízből öt cégben érdekelt vagy érdekelt volt Téglásiné Szegedi Dóra is.

Az XGA Zrt. ellen 2012-ben hatszor, 2013-ban pedig kétszer indult végrehajtás, amelyek még hatályban vannak. 2006 júniusában biztosítási intézkedés is sor került vele szemben. Az adóhatóság 2011 októberében jogerősen felfüggesztette az adószámát. Az online elérhető 2009-es és 2010-es beszámolója szerint mindkét évben 35,5 millió forintos nettó árbevétel mellett 2,5 milliós mérleg szerinti eredményt ért el. A társaságot 2008-ban ötmilliós jegyzett tőkével alapították, ezt 2009-ben 200 millióra emeltek.