Az OTP Optima nevű, erősen kockázatkerülő alapnál valamivel magasabb hozamra törekvő, ezért magasabb kockázatú terméknek szánják az újonnan létrehozandó OTP Maxima kötvényalapot - tudtuk meg az OTP Alapkezelőtől. A nyílt végű OTP Maxima célja a MAX államkötvényindex teljesítményének túlszárnyalása, ezért nagyrészt kötvényeket fog majd tartani. Ugyanakkor lehetnek majd benne kisebb mennyiségben részvények és vásárolhat külföldön kibocsátott értékpapírokat is. Alapvetően azonban a lakosságnak szánt, alacsony kockázatú termék marad. A kezelési szabályzatban viszont eléggé tág befektetési szabályokat fogalmaztak meg. Például elvileg 30 százaléknyi részvény is lehet az alapban, de csak 5 százalék lehet ezek közül a származékos ügyletekkel nem fedezett papírok aránya. Akár 60 százalékot is elérhet a külföldön kibocsátott értékpapírok hányada, de csak a nettó eszközérték 20 százaléka lehet a forintra nem fedezett (devizakockázatoknak is kitett) pozíció. Az 1 forintos befektetési jegyek forgalmazásánál a csoport többi alapjánál is alkalmazott jutalékokat kérik a befektetőktől, ez jelenleg fix 200 forint vételkor és 600 forint a visszaváltáskor. Más alapokhoz hasonlóan a befektetőkkel késleltetve számolnak majd el, ezért a visszaváltáskor az ügyfél kérésére a várható összeg 90 százalékát kifizetik előlegként. Az OTP Maximát terhelő költségek közül a maximum 1,5 százalékos alapkezelői díjból fizetik még a letétkezelőt és néhány más tételt is. A december 19-től 21-ig tartó jegyzés formális, hiszen csak legalább 100 millió forintos ajánlatokat fogadnak el, a nyilvánosságnak szánt folyamatos forgalmazás indulása néhány munkanappal később várható. Az OTP-csoportnál majdnem készen van az értékpapírok telefonos és internetes kereskedési rendszere. Ezen először állampapírokat és OTP Optima befektetési jegyeket lehet majd adni-venni a banknál vezetett pénzforgalmi számlák felhasználásával. Ehhez az első lépéshez már csak az OTP Optima kezelésiszabályzat-módosításának PSZÁF-engedélye hiányzik. Később azután a többi befektetési jegyet is bevonják a rendszerbe. Eidenpenz József