A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 30 millió forint bírságot szabott ki az SPB Befektetési Zrt.-re, egyebek közt az ügyletkötéseket megelőző ügyféltájékoztatási gyakorlat, a termékirányítási szabályok megsértése és a független alapon befektetésre kínált pénzügyi eszközök kiválasztási folyamatának hiánya miatt.
A hiányosságok nem érintik a befektetési szolgáltató megbízható működését, de azok kijavítása elengedhetetlen – közölte az mfor.hu-val az MNB.
A Jegybank úgynevezett célvizsgálatot folytatott le az SPB Befektetési Zrt.-nél (SPB), egyebek közt
- a befektetési szolgáltató ügyletkötést megelőző ügyféltájékoztatási gyakorlatát,
- a termékirányítási és a független alapon nyújtott befektetési tanácsadási folyamatot,
- valamint az ügyletek alkalmasságának értékelését áttekintve.
A vizsgálat – amely a 2021. június 1-jétől az ellenőrzés lezárásáig terjedő időszakot tekintette át – fókusza a társaság tulajdonosa, az SPB Management Kft. által kibocsátott vállalati kötvények értékesítésére irányult.
Az értékpapírt a befektetési szolgáltató tavaly július óta már nem forgalmazza ügyfeleinek.
Az MNB megállapította, hogy az SPB független befektetési tanácsadóként – ahol a nem független alapon befektetési tanácsadást nyújtó szolgáltatókhoz képest magasabb befektetővédelmi szabályrendszernek kell megfelelni – a befektetési tanácsadás nyújtásakor előzetesen nem értékelte és hasonlította össze a pénzügyi eszközök kellően széles körét ügyfeleinek.
Az SPB gyakorlata szerint nem független alapon és független alapon is nyújtott tanácsadást, azonban a két tevékenységet személyi szinten nem választotta el megfelelően.