Megérte (be)lépni? Komoly hozamot termeltek idén a nyugdíjpénztárak?

Az önkéntes nyugdíjpénztárak népszerűsége nem kiemelkedő, de hosszú távú megtakarítások szempontjából jelentős szerepük van. Például a befizetések 20 százalékos adókedvezményt biztosítanak évente, maximum 150 ezer forintig.

2024-ben a befektetések egyik legtudatosabb formájával szépen kerestek, akik az óvatosabb portfóliók közül választottak, de igazán magas hozamoknak ezúttal is a nagyobb kockázatvállalás mellett döntők örülhettek.

A kasszák egyik előnye, hogy a megtakarítóknak nem kell önálló befektetési döntést hozniuk, azt helyettük a profi alapkezelők megteszik. A nyugdíjpénztárak 4-6 féle portfóliót kínálnak, amelyek között a konzervatívtól a kockázatvállalóig minden megtakarítási igény megtalálható.

• A fiatalabb belépőknek javasolt a kockázatosabb portfóliók választása, mivel hosszabb időtávon nagyobb hozamok érhetők el, és a tőzsdei visszaeséseket is jobban ellensúlyozzák az emelkedések. Ezek portfóliók részvénytúlsúlyosak, idén például akár 15-18%-os hozamot is értek el.
• A konzervatív portfóliók főként bankbetétekbe és állampapírokba fektetnek, míg a kiegyensúlyozottak államkötvényeket és részvényeket is tartalmaznak. Ezek az óvatosabb portfóliók is szép eredményeket mutattak, 4,5% és 10,2% között mozogtak.